2026年4月7日，诚公沙龙第60期进行了沙龙分享会。本期沙龙特邀诚公冯黄伍林（前海）联营律师事务所的陈健基律师（香港居民律师）作为讲师，陈律师以 “继承财产购付汇案例及其他分享——如何申请汇款至香港等” 为主题，结合真实案例与最新监管要求，深入解析了继承财产跨境转移的合规路径及反洗钱风险防范。




陈健基律师梳理了继承财产向境外（尤其是香港）汇出的核心审核材料与流程，强调“材料完整、来源清晰、追溯合规”是审批通过的三大关键。


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陈律师分享了一则来自广州某银行的真实案例：某申请人因继承获得拆迁房产，欲将资金汇出境外。银行在审核时发现，该房产原房主系通过继承取得，但无法追溯最初房主及其身份资料，导致房产来源链条出现“瑕疵”。最终银行以“无法核实房产最初情况”为由，拒绝办理资金汇出。


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为帮助大家理解银行与监管机构的审查逻辑，陈律师还介绍了企业客户KYC/AML尽职调查表的核心要素：企业基本资料（股权结构及最终受益所有人）；运营与财务概况（资金来源、客户/供应商所在地）反洗钱合规信息（内部AML政策、合规负责人）等等。


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陈律师特别引用香港特别行政区2025年的ESCC案件，警示跨境资金处理中的刑事风险，即香港《有组织及严重罪行条例》第25条定罪案件使用的是客观标准，不需证明主观故意，只需“一般人都会认为正处理的金钱来源有可疑，被告仍去处理”，即可能入罪。

陈律师以此重磅案例来警示律师同仁在处理跨境资金时，需尽到合理审查义务，否则可能面临连带风险。

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本期诚公沙龙在热烈的问答环节中圆满结束。参会律师们纷纷表示，陈健基律师的分享“案例真实、干货密集、警示性强”，为处理跨境继承与资金汇出业务提供了清晰的合规路线图。



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CHENGGONG
本期分享讲师